妙蛙云池
NFT DeFi挖矿理财
面向传统客户及矿工，基于智能合约的统一 DeFi 挖矿理财解决方案
一. 现状
(一). 痛点分析
(1). 矿机挖矿周期长，缺乏流动性
对于 FileCoin 这种第四代矿机，由于其自身的经济模型限制，挖矿周期较长（每个挖矿周期为 540 天），收益释放缓慢（立即释放 25%，剩余 75%分 180 天平均释放），且基础质押需要挖矿周期满后才能释放。所以一旦矿主投入挖矿生产后就不能中途停止，市场价格发生剧烈波动时也只能处理已释放部分挖矿收益。
矿机涉及硬件实物产权，而且大多数情况下，矿池管理与算力所有者不是同一人，导致矿主临时有资金需求时也难以变卖或抵押算力。
(2). 资产配置单一，风险高，容易错过一些市场红利
目前市场挖矿需求旺盛，市场的 FileCoin 绝大部分被矿工收购后进行质押挖矿，所以 FileCoin 大部分时间都处于相对稳定状态，其价格随市场波动较小。这样就导致 FileCoin 矿工经常会错过很多市场主流币的上涨红利。
(3). 缺乏数据支撑的策略，风控手段偏弱
目前大多数矿工没有时间精力去分析跟踪市场变化，也缺乏专业的交易策略及市场数据分析，很难针对市场波动执行正确的交易操作，导致交易收益情况惨淡。大部分矿工都处于躺平状态，只依靠单一的挖矿收益。
(4). 资金利用率较低，大部分时间都是闲置
矿池的挖矿收益大部分时间都是停留在钱包中，矿主一般都是等待凑够一定数量后再进行再封装新算力或投资其他项目。
(5). DeFi 操作门槛较高，单一交易手续费高
DeFi 的专业知识要求高，技术术语也多，普通客户不持续学习就难以理解并正确操作 DeFi。很容易因为误操作或理解偏差导致损失本金。
交易过程中参与账号过多，很多时候还需要 OTC 场外交易或跨链兑换，导致整体交易费成本过高，不适合小资金的 DeFi 理财。
(6). 传统基金理财方式不适合币圈，且公开透明程度不够
客户急迫需要专业的基金经理帮助打理其数字货币资产，但传统的基金理财由不适合币圈，传统的基金经理又因为合规问题不适合操作数字货币理财。
传统基金管理团队操作不适合公开，导致其财务细节不能完全公开，容易产生一些误解纠纷。
(7). 操作的账户过多，安全隐患大
客户参与 DeFi 理财需要涉及多个账号间的交易、充值提现，很多时候还需要 OTC 场外交易或跨链兑换，这些操作很多都需要在钱包中完成，导致钱包私钥泄露或者被钓鱼应用盗取数字资产。
(二). DeFi 发展现状
(1). DeFi 市场规模
(2). 金融工具
(3). 市场风险及安全性
虽然市场上频繁发生各类的黑客攻击 DeFi 平台事件，但 DeFi 平台的整体响应速度越来越快，相关的应对措施也越来越完备。头部 DeFi 平台 越来越成熟，是值得信赖。对于新型的 DeFi 平台与金融工具仍需要更多的观察考核，在我们的产品选择时需要保持谨慎态度。
(4). DeFi 平台选择
二. 整体解决方案
(一). 账户体系
(1). 客户
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面向终端客户提供 ETH 钱包账号，配备硬件钱包、多签交易等工具手段提高整体安全性
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完全去中心化的钱包账号操作，不需要任何 KYC 操作，减少监管部门控制
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冷热钱包分离，只在入金出金时进行冷钱包操作，其他环节使用热钱包操作
(2). 智能合约管理方
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智能合约的开发与管理严格使用多层账号体系，每一步操作都需多个角色多签确认
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日常运维及风控管理方尽可能避免直接操作智能合约
(二). DeFi 智能合约基金
(1). 金融产品及交易策略设计
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专业团队调研分析，精选金融产品及项目，为客户提供一个前后端完善的金融产品
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针对不同的金融产品设计风控评估、预警提醒规则、交易策略及应急处理预案
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为终端客户设计、开发，针对金融产品配套工具及实时财务分析
(2). 单一功能的智能合约
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尽可能为每一个金融产品设计一套完善的智能合约，减少金融产品智能合约间的耦合度，降低产品间的关联依赖程度
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智能合约单独审计、更新部署
(3). 实时预警提醒
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提供精心设计且完善的市场技术指标预警提醒规则，为风控团队及运营团队提供数据支撑。
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尽可能减少客户的应急处理操作，提前预设风险偏好及应急处理预案选项。风控团队和运营团队可及时操作，避免市场突发剧烈波动造成的损失。
(三). 矿池 NFT
(1). 基于 NFT 的云算力销售
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矿机产权与 NFT 绑定
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算力拆分公开透明
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算力(NFT)可再次转让/销售
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算力可质押
(2). 按照 NFT 所属权分币
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挖矿收益链上查询，使用预言机锚定链上数据
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挖矿收益自动转入合约账户。未按时转入则预警，挖矿收益可验证
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待提现收益都在合约账户里。安全可靠；减少分币手续费；未释放与可用部分都可以参与 NFT 价值评估
(3). 算力 NFT 自由交易
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矿机产权与算力 NFT 分离，抗审查性更好
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矿机的算力 NFT 质押借贷更简单
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对冲挖矿风险更容易
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出售算力 NFT 到其它主流币，降低整体挖矿风险
(四). 方案优势
(1). 公开透明
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算力拆分透明
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挖矿收益分配透明
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智能合约处理关键任务
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预言机锁定链上挖矿收益到算力 NFT 池
(2). 简单易用
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一个帐号体系
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矿机产权交易简单
(3). 安全
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只需要信任矿池
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矿池不跑路,每天分币就安全
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智能合约开源可审计
(4). DAO
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社区自治
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所有 NFT 拥有者可参与社区运营决策投票
三. 启动方案
(一). DeFi 挖矿(MVP)
(1). 概述
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FIL 挖矿收益参与 DeFi 挖矿，获取额外收益
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此方案仅仅作为一个 MVP(最小可验证)的模型，以安全、稳定 为第一要素，所以**收益略低。**后期可逐步完善方案细节
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BSC 网络与 pancake 平台仅仅只是众多可选主链与 DeFi 平台中最熟悉的，后期可根据评估及风险偏好，切换到其他主链与 DeFi 平台
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目前 FIL 与 BTC、ETH 的交易对流动性不够，收益过低，而且 FIL 矿工主要持仓也是 FIL，所以选择BTCB-BNB 交易对 作为商业模式验证，获取的 CAKE 作为额外收益。其中 BTCB 是 BTC 在 BSC 网络中与 BTC 主网一一对应的代币，价值约等于实际 BTC。CAKE 为 pancake DeFi 平台的平台代币，拥有很多实际应用场景，目前市值排名第 41 位
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年华收益率是动态调整的，实际操作时按照实时数据、价格进行结算，目前暂时以 2021 年 11 月 12 日的数据为参照
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swap(兑换) 为 DEX 的现货交易，通过流动性池兑换 Token A 到 B。
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farms(农场) 为 DEX 流动性池子提供 AMA(自动做市商)功能，保证 swap 能正常交易。需要提供 A、B 两种代币，AMA 挖矿后获得 C 代币奖励。一般 C 代币为 DeFi 平台的平台币。类似人工高抛低吸地交易 A/B，但获取的是其他用户 swap 兑换时的手续费分成 C，正常情况下 AB 代币各占 50%，极端情况下，最终 A 或 B 代币某一种变多，造成“无偿损失”。
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pools(糖浆池) 通过质押代币 C，获得类似余额宝的活期存款收益。
(2). DeFi 理财
- 在币安交易所的资产总览或现货钱包中点击“充值”->选择“FIL”->选择“FileCoin”主网->复制“钱包地址”，注意 FileCoin 的钱包地址是 f 开头的 42 位数字与字母组成的字符串。
- 在 mewa App 中提取 FIL 代币(FIL 主网币)，“提币地址”填币安交易所的对应充值 FIL 地址，注意是 FileCoin 主网地址。
- 使用MetaMask或onekey 浏览器插件注册 ETH 钱包账号，同步导入到BSC 网络 。注意一定要使用小本子备份好助记词和密码。
- 在币安交易所中“提现”FIL 到 BSC 网络, 主网络使用Binance Smart Chain(BEP20) ，地址填写 MetaMask、OneKey 插件中的 ETH 钱包钱包地址。
- 在 PanCake 中兑换 FIL为 BTCB 和 BNB
- 在BTCB/BNB中增加流动性获取 BTCB-BNB LP
- 在pancake 农场中定期收割 BTCB-BNB 收益, 其年化收益为 16.47%
- 在糖浆池中选择”自动 CAKE”, 质押 CAKE 获取收益, 其年化收益为 71.80%
- 最终可提取 CAKE 收益，在 swap 兑换或交易所里出售为 BNB、USDT、BTCB 或 ETH。
(二). 挖矿基金管理
(1). 概述
- 去中心化的账户
- 基于智能合约的基金操作
- 链上链下数据使用预言机 ChianLink 同步更新
- 客户可实时查看投资及收益整合报告
(2). 参考方案一
- 抵押借贷
主要资产完全买入 BTC,然后在 DeFi 借贷市场中进行 USDT 借贷. 根据客户的风险偏好控制借贷比例,尽量保证不容易爆仓.
- 实体矿机挖矿
使用 USDT 投入到 FileCoin 这类长期稳定的挖矿项目中,保证长期稳定的收益获取.
- 挖矿收益投入 DeFi 市场
定期把挖矿收益提取到基金管理智能合约中,按照资金配置进行不同风险的项目投资.
- 日常风险监控
紧跟市场动态,使用程序实时监测市场的各个指标. 选择项目时就制定交易计划,严格执行针对项目设计的止盈止损操作.
定期根据新项目,整体仓位及资金量,跟随市场变化调整优化整体交易计划.